Die wachsende Akzeptanz digitaler Vermögenswerte durch vermögende Privatpersonen (High-Net-Worth Individuals, HNWIs) und sehr vermögende Privatpersonen (Ultra-High-Net-Worth Individuals, UHNWIs) führt zu einem signifikanten Paradigmenwechsel in der Vermögensverwaltung. Während diese wohlhabenden Anleger Kryptowährungen zunehmend in ihre Portfolios integrieren, zeigt ein neuer Bericht von CoinShares eine entscheidende Lücke auf: Ihren Finanzberatern mangelt es oft an der notwendigen Expertise und Infrastruktur, um fundierte Beratung in Bezug auf diese sich entwickelnde Anlageklasse zu bieten. Diese Diskrepanz stellt sowohl eine Herausforderung als auch eine Notwendigkeit für die traditionelle Beratungslandschaft dar.
Anlegerpräferenzen und die Expertenlücke
Eine jüngste Umfrage unter 500 HNWIs und UHNWIs unterstreicht diese Dynamik und weist auf eine starke Präferenz für Berater hin, die sich mit digitalen Anlagestrategien auskennen. Bemerkenswerte 82 % äußerten den Wunsch, mit Beratern zusammenzuarbeiten, die Kryptowährungsberatung anbieten. Nahezu ein Drittel äußerte jedoch erhebliche Zweifel an der Expertise ihrer derzeitigen Berater und deren Fähigkeit, die mit digitalen Vermögenswerten verbundenen Risiken klar darzulegen. Jean-Marie Moneti, CEO von CoinShares, betonte, dass moderne Anleger, die in diesem Bereich zunehmend gebildet und aktiv sind, eine anspruchsvolle Unterstützung suchen. Sie sind nicht auf der Suche nach bloßen Verkaufsgesprächen, sondern nach strategischen Partnern, die in der Lage sind, die Komplexität des Marktes für digitale Vermögenswerte zu bewältigen.
Festigung des Vertrauens und Zukunftsabsichten
Das Vertrauen der Anleger in Kryptowährungen festigt sich weiter und positioniert digitale Vermögenswerte als Kernbestandteil zukünftiger Finanzstrategien, anstatt sie als periphere Allokation zu betrachten. Die CoinShares-Studie ergab, dass etwa 90 % der Anleger, die derzeit digitale Vermögenswerte halten, ihr Engagement im Jahr 2025 erhöhen wollen. Darüber hinaus interagiert über die Hälfte dieser Anleger täglich mit den Kryptomärkten, ein starker Indikator dafür, dass digitale Vermögenswerte keine spekulative Randerscheinung mehr sind, sondern zu einem zentralen Bestandteil ihrer Finanzplanung und Anlageaktivitäten werden.
Herausforderungen und Chancen für Finanzberater
Die Vertrauenslücke und die Nachfrage nach regulierten Produkten
Diese wachsende Anlegersophistikation verstärkt die „Vertrauenslücke“ in traditionellen Beratungsdiensten. Viele vermögende Anleger sind bereit, den Berater zu wechseln oder neue Berater zu suchen, wenn diese Fachleute eine überlegene Aufklärung in digitalen Vermögenswerten, robuste, auf Krypto zugeschnittene Risikomanagement-Tools und direkten Zugang zu regulierten Produkten wie börsengehandelten Fonds (ETFs) bieten können. Bemerkenswerterweise zeigte die Umfrage, dass regulierte Produkte, wie Krypto-ETFs, bei diesen Anlegern deutlich beliebter sind als zentralisierte Börsen, was einen starken Bedarf an Lösungen auf institutionellem Niveau und regulatorischer Klarheit widerspiegelt.
Auswirkungen auf verschiedene Anlegerdemografien
Die Auswirkungen erstrecken sich über verschiedene Anlegerdemografien hinweg. Für jüngere, weniger vermögende Personen werden Kryptowährungen oft als Weg zu einem verbesserten finanziellen Wohlergehen angesehen. Ohne Zugang zu verlässlicher professioneller Beratung greifen viele auf Selbstbildung über Online-Ressourcen zurück und umgehen traditionelle Berater gänzlich. Während der Markt für digitale Vermögenswerte reift, besteht die primäre Herausforderung für Finanzexperten möglicherweise nicht nur darin, die technischen Nuancen von Kryptowährungen zu verstehen, sondern vielmehr ein tiefes Verständnis für die sich entwickelnden Bedürfnisse und digitalen Anlageziele ihrer Kunden zu demonstrieren. Die Überbrückung dieser Wissens- und Vertrauenslücke ist für Vermögensverwalter unerlässlich, um im sich wandelnden Finanzökosystem relevant und wettbewerbsfähig zu bleiben.
Lukas ist unser Marktstratege mit Schwerpunkt DeFi und Altcoins. Er folgt Kurscharts wie ein Spürhund der Blockchain und entdeckt Trends, bevor sie viral gehen. Nach Feierabend erklärt er seinen Freunden, dass NFTs nichts mit Einhörnern zu tun haben – aber sie zu überzeugen, ist manchmal härter als ein Hard Fork.